Центробанк - о волне онлайн-разводок: Мошенники переключаются с пенсионеров на молодежь и детей

Фото: www.crimea.kp.ru
О финансовых аферах и борьбе с ними корреспонденту «КП» рассказал Валерий Лях, директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Евгений БЕЛЯКОВ dd_money

«ДЛЯ ПОИСКА ЖЕРТВ ИСПОЛЬЗУЮТ ДАЖЕ ФОТО В СОЦСЕТЯХ»

- Валерий, как сегодня ловят своих жертв финансовые мошенники?

- В зоне риска все, у кого есть выход в глобальную сеть.

- А кто главная целевая аудитория жуликов?

- Раньше это были люди старшего поколения, теперь зачастую ориентируются на молодежь. В любом случае это люди с низким уровнем финансовой грамотности. Мошенники маскируют свои предложения под реальные инвестиционные инструменты, которые на слуху. Например, раньше было много лже-форекс-компаний (форекс-компании зарабатывают на колебаниях биржевых курсов валют, лжефорекс-компании просто собирают под такие игры деньги, но, как правило, даже никуда их реально и не вкладывают, обратно вы ничего не получите. - Ред.). А сейчас схемы крутятся вокруг покупки криптовалюты. Для поиска жертв используют социальные сети и ту информацию, которую жертвы сами размещают о себе - вплоть до фотографий в Инстаграмме.

- Как это происходит?

- Собирают данные о человеке. И готовят настолько персонализированное мошенническое предложение, что жертва вообще не чувствует подвоха. Например, если известно, что человек обращался в банк за кредитом, ему звонят и говорят, что кредит одобрен. И просят внести небольшой первоначальный взнос.

- По вашим оценкам, сколько людей пострадало от таких схем за последний год? Какова сумма потерь?

- Подсчитать реальное количество пострадавших сложно. Обычно финансовые потери одного человека невелики, бывает и меньше 500 рублей, поэтому люди, как правило, никуда не обращаются. Но с помощью современных технологий мошенники могут вовлечь в свои схемы очень большое количество людей, а издержки минимальны.

Рис.: Катерина МАРТИНОВИЧ

«ДЕЙСТВУЕМ ЗАРАНЕЕ, БЛОКИРУЕМ САЙТЫ»

- Есть примеры лохотронов с сотнями пострадавших. Они обращаются в полицию и прокуратуру, но там не усматривают состава преступления. А жулики остаются на свободе.

- Таких историй было много в 2014 - 2015 годах. Преступный умысел очень сложно доказать. Наша сверхзадача - неотвратимость наказания для всех организаторов таких схем. Но сам Банк России применить меры к таким преступникам не может, поэтому плотно работаем с правоохранителями.

В феврале мы открыли Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. Его задача - выявлять и пресекать новые мошеннические схемы. В центре будет собираться и анализироваться информация о подозрительной деятельности на ниве финансовых услуг со всей страны. Обновляться методики по выявлению мошенников и вырабатываться инструкции, разъяснительные материалы, в том числе для правоохранительных органов. Дополнительно во всех главных управлениях Банка России созданы специальные отделы по борьбе с финансовыми аферистами.

- То есть вы сможете выявлять таких мошенников на ранней стадии, когда еще нет пострадавших?

- Стараемся работать так. У нас разработана автоматизированная система, выявляем мошенничество на основании определенных признаков. Дальше собираем пакет документов - информацию о схеме, ее организаторах, доказательства противоправной деятельности и передаем его правоохранителям. Плюс реагируем на обращения граждан. Каждый может написать нам и сообщить о подозрительной схеме (см. «Полезная ссылка»).

- Жулик в рекламе предлагает нереальные 30% годовых - уже этот факт можно считать доказательством преступного умысла?

- Гарантировать доход может только банк и только по вкладам. По всем остальным финансовым инструментам никто не может ничего обещать. Или если вам говорят, что ваши инвестиции где-то застрахованы, - это тоже обман. В реальности такой страховки для частных инвесторов не существует. Кстати, за подобную недостоверную рекламу можно привлечь к ответственности.

- Есть управа на сайты, которые рекламируют такие услуги?

- С прошлого года мы блокируем доступ к сайтам компаний, предлагающих мошеннические услуги на финрынке. За год заблокировали более 800 таких страниц, в том числе 160 лжебанков, 62 - лже-МФО, 111 - лже-страховщиков и 45 финансовых пирамид.

ОСТОРОЖНО - КРАПЛЕНЫЕ КАРТЫ

- Появился новый развод. Мошенники звонят по случайным номерам. Если трубку взял ребенок, ему говорят, что он выиграл крупный приз, и просят продиктовать номер банковской карты родителей и CV-код с обратной стороны. Но им при этом ничего не говорить. Мол, сюрприз будет.

- Мошенники стали вовлекать даже детей. В интернете появились целые схемы, рассчитанные именно на них. Например, в мобильных играх и приложениях. Там им предлагают обменять их реальные деньги (например, на мобильном счете) на какие-то виртуальные знаки. Или без их ведома подключают к какой-нибудь платной подписке.

- А это разве обман? Во многих онлайн-играх сейчас можно покупать виртуальные вещи за реальные деньги...

- Есть компании, которые занимаются этим легально. Но много тех, которые просто мошенничают, заманивают обманным путем. Мы видим, что все больше платежей уходит на подобные подписки. А потом родители не понимают, куда у их детей исчезают деньги.

Три самых актуальных развода.

КСТАТИ

«Уникальные теплицы на юге и золотые пески на Севере»

- Остались ли те, кто работает по старинке? Или все ушло в онлайн?

- Прямое общение с людьми все-таки эффективно, и мошенники об этом знают. Недавняя история в северных регионах, где люди хорошо зарабатывают. Туда приехали очередные Остапы Бендеры и предложили вложиться в строительство теплиц по выращиванию уникальных помидоров и огурцов. Многие поверили и отдали свои деньги, надеясь в будущем стать собственниками успешного бизнеса. Другая история - ездят, наоборот, по южным регионам по деревням и предлагают вложить деньги в перспективные месторождения. Якобы в Сибири открыли новые залежи нефти или золота. Посыл такой: давайте вложимся в разработку и будем получать регулярный доход ежемесячно. Но это сказки, а не инвестиции.

 
По теме
 
В Министерстве спорта РК провели семинар к Международному дню борьбы с коррупцией - Минспорт Республики Крым Основная цель данного мероприятия - повышение уровня правосознания и популяризации антикоррупционных стандартов поведения сотрудников В Министерстве спорта РК провели семинар к Международному дню борьбы с коррупцией д
10.12.2018 Минспорт Республики Крым
Мы решили выяснить, как изменились расходы и качество подарков с последнего докризисного застолья Олег АДАМОВИЧ @OAAdamovich До Нового года еще три недели, а эксперты уже начали считать,
10.12.2018 Комсомольская правда
Бюджетников приравняют к федеральным чиновникам Олег АДАМОВИЧ @OAAdamovich В Минтруде рассказали, что антикоррупционные стандарты будут касаться не только госслужащих, но и врачей с учителями.
10.12.2018 Комсомольская правда
Северо-Кавказский окружной военный суд в Ростове-на-Дону приговорил бывшего военнослужащего штаба Черноморского флота Леонида Пархоменко, обвиняемого в госизмене, к 14 годам лишения свободы.
11.12.2018 Газета Крымская газета
Даль в современной филологии (ВИДЕО) - Первый Крымский В читальном зале Научной библиотеки Крымского федерального университета имени В. И. Вернадского прошло заседание круглого стола «Художественное мастерство Даля – автора рассказов и очерков»,
11.12.2018 Первый Крымский
Артисты Золотого ключика победили в республиканском конкурсе «Крым в сердце моём» - Первый Крымский 7 декабря артисты евпаторийского Детского театра "Золотой ключик" стали лауреатами I степени республиканского открытого конкурса-фестиваля детского творчества "Крым в сердце моём" в номинации "Вокальный звездопад".
11.12.2018 Первый Крымский
В Крымской библиотеке для молодежи проведен День писателя - Минкультуры Республики Крым Мероприятие приурочено к столетию со дня рождения писателя, драматурга Александра Солженицына В Крымской республиканской библиотеке для молодежи при поддержке Министерства культуры Республики Крым состоялся День писат
11.12.2018 Минкультуры Республики Крым
Феодосийская картинная галерея Айвазовского получила в попечительский совет чиновников самого высокого ранга В культурной сфере полуострова на этой неделе пополнение.
10.12.2018 Крымский ТелеграфЪ
Неожиданное фиаско "КПИ Мясковъ", первая победа "Прокуратуры" - Крымский спорт Футзальная "Арсеналъ Лига Крыма" Автор: Крымский спорт Фото: Крымский спорт В субботу, 9 декабря, в футзальной "Арсеналъ Лиге Крыма" сезона-2018/19, помимо матчей 3-го тура в элите,
10.12.2018 Крымский спорт
...хотя сборная давно уже не выигрывает на международной арене Недавно среди поклонников спорта страны проводился опрос, какие игровые виды спорта пользуются у них особым интересом?
09.12.2018 Крымский ТелеграфЪ
Используют ли наши спортсмены шансы на прорыв? Скоро насыщенный до предела международный футбольный сезон нынешнего года будет завершён, чтобы продолжить движение к победам уже в феврале 2019 года.
08.12.2018 Крымский ТелеграфЪ
За недельный период 54 административных протокола по статье 6.1 ЗРК «Об административных правонарушениях» было составлено по фактам торговли в местах, не установленных для этих целей.
11.12.2018 Администрация города Симферополя